卓信告诉你：为什么银行选择关闭你的香港账户?

发布日期: 2021-02-22 来源: 未知 有人获得帮助 分享:

随着近年全球经济形势复杂多变，洗钱、诈骗案等频繁出现，香港呈现出“注册公司简单，银行开户困难，销户风险高”的情形。就算账户开了，如果在维护上没有注意到一些重要的细节或者注意事项，账户就会被冻结或者关闭。

那么，为什么你的香港账户会被冻结呢?又应该如何维护与使用呢?今天，卓信小编就来为您做一个分析，希望能够为您排忧解难。

1、香港政府的宏观调控

近年来，中国大陆和香港地区严厉打击地下钱庄，国家外汇局严厉打击虚假、欺骗性外汇交易等违规行为，遏制洗钱及相关违法犯罪。

同时，香港与内地的涉税账户信息自动交换(CRS信息交换)，加大了政府对于香港银行账户的信息监控能力。这套体系也有效地约束了一些利用境外漏洞，进行避税的账户，因而直接地提高了税收的透明程度。

2、香港银行的调整

过去十多年，很多人注册香港公司、在香港银行开账户，自由自在的用美金、港币、欧元，香港公司却常年税务零申报、不做账审计不交税，假装公司没做生意。(注意：是做账出具审计报告，而不是每年做的年审)

香港银行对香港用户发出通知，要求必须提高公司的证明文件以外，还需要提高近期的审计报告和财务报表作为辅助材料。若不能及时提供，那么银行账户就会被冻结或者查封。

对于大多数合法经营的香港公司的企业来说，账户被冻结后，日常的业务被严重影响到：

影响资金流动

银行基本上不会提早通知户主关闭账户的事情，突然被关闭账户，资金一段时间内无法立即取回，现金流受到极大影响。

风控管控

从风险管控的角度，绝大部分的外贸公司都不可能有像跨国集团的风控体系那样可以调查新客户的背景和实际控制人的信息，只能确保自己公司业务交易是合法的。在这么严峻的环境下，遇到新的合作商机也如履薄冰，必然影响业务拓展。