新加坡华侨银行开户

一、新加坡华侨银行简介/特色与优势

新加坡华侨银行是新加坡历史最为悠久的本地银行，其历史追溯至1912年，是亚洲目前领先的金融集团之一，也是亚洲评价最高的银行，现有资产1830亿新币，华侨银行提供一系列的专业金融服务来满足顾客需求，这包括个人业务、公司业务、投资银行业务、私人银行以及交易银行业务、全球资金业务、资产管理以及股票经纪业务。

新加坡华侨银行（OCBC）是亚洲领先的金融服务集团之一，也是在新加坡、马来西亚地区最大的金融机构之一。其集团成为该地区信用评级最高的银行之一。

新加坡华侨银行账户的特色与优势

1、华侨银行目前是东南亚第二大的金融服务集团，2015年世界银行排名89名，是亚洲评价最高的银行，国际知名度很高。

2、行开户不要求提供国内公司贸易证明；

3、时下区块链很火爆，加上大量的区块链基金会在新加坡成立，所以从事ICO区块链项目的企业，选择在新加坡华侨开户有很大的优势。

二、新加坡华侨银行开户条件要求

新加坡华侨银行可为香港公司和群岛公司开设账户。

注：

1）若涉及一些敏感国家，需提前告知我司核实确定，以免影响后期账户使用；

2）新加坡华侨银行不需提供国内公司营业执照或个体户执照，不做实质关联；

3）业务证明资料：需准备真实、完整的贸易资料

4）需提供香港公司文件的会计师核实正本

三、新加坡华侨银行开户流程

1)预先审核(可把全部文件压缩)

-把文件压缩发到微信

2)提供客户个人信息

-电话,电邮,身份证上地址,寄信件址,员工数目,年度营业额及销售地区

3)安排经理预约开户

安排到新加坡华侨银行办理

4)成功开户收取资询费用

账户开通后的流程说明

1、账户开通后，银行会发送网上银行密码信和回签函，客户需签署回签函并回寄给银行；

2、银行收到回签函后，2-3周可开通网上银行，客户可按照“新加坡华侨银行首次登陆”进行操作；

3、赴港面签需要携带支票，账户开通后，需汇入3万USD的激活款激活公司账户；

四、新加坡华侨银行面签开户注意事项

面签时注意事项

1）准时赴约

2）与银行经理沟通随和自然，切忌表现出犹豫、隐瞒。

3）银行可能会问及的问题

（1）公司营业性质是什么——简介公司主营产品（如石油，煤矿，珠宝等银行拒绝开户）

（2）主要从事什么行业  ——简述自己的贸易（银行欢迎正常贸易公司，不喜欢投资类的公司）

（3）阐述主要贸易国家  ——简述贸易国（敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受）

（4）预计年营业额收入  ——简述年贸易额

（5）阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明：香港外汇自由，利于国际贸易；国际形象好等

银行账户维护注意事项

1）保持账号处于活跃状态，保持账号有一定的存款（至少5万hk）；

2）不要给其他人代收款，杜绝和地下钱庄有任何的资金往来；

3）避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来；

4）不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账；

5）积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格；

6）如果可以，最好一年操作几笔信用证，银行非常喜欢做信用证的客户；

五、新加坡华侨银行开户费用说明

开户费: SGD500

账户管理费：SGD20/月（首年豁免）

月日均存款≥3万USD,不足扣100USD/月

交易费——转入：10USD/笔

                 转出：0.125%/笔(10-300USD)

转账限额——无

注：具体银行收费详见新加坡华侨银行的收费标准

六、新加坡华侨银行汇款路径

SWIFT 地址SWIFT BIC: OCBCSGSG

银行名称Bank Name: OVERSEA CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED

主要地址Main Address:  OCBC CENTRE SINGAPORE 049513Fortune Plaza

银行代码 Bank Code: 621

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

七、新加坡华侨银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家：

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果（金）、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区：

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区：

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚，马达加斯加，索马里，吉布提，莫桑比克，津巴布韦，土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其

以上国家为不完全统计，由于银行系统不断更新敏感国家名单，若涉及不常见的国家，请与我司进一步核对，以便于账户使用稳定性。

八、新加坡华侨银行账户使用注意事项

（1）不参与非法洗钱活动。

（2）避免与贸易敏感国家商业往来，避免敏感业务（石油、黄金、珠宝等）。

（3）尽量避免代收代付，避免影响账户安全。

（4）避免大额资金整存整取；或大额现金存入；或多个账户汇入，集中再汇出。

（5）公司贸易尽量采用公对公，避免频繁公对私（可以对董事或股东分红）。

（6）公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求（大部分香港银行要求月日均≥5万HK）。

（7）保持公司账户活跃，长时间不活动的账户易被关闭风险。

（8）预留有效常用联系方式给银行，积极配合银行调查（如合规调查表格，提供贸易合同发票等），未能联络客户或未得到回复易被关账号；

（9）如有实际收入，建议出具审计报告，避免被抽查到无法提供，账户冻结影响使用。

（10）公司如未按时年审，会被银行清查， 冻结账户，不及时年审则会被销户。

以上就是大陆企业如何办理新加坡华侨银行账户的全部介绍，新加坡华侨银行由于无需企业提供国内公司贸易单据作证明，同时又是新加坡第一大银行，国际知名度极高，对于我们大陆从事对外贸易，跨境投资等领域的企业来说，选择新加坡华侨银行做为外资银行开户行是不错的选择。

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