香港花旗银行开户

如何办理香港花旗银行账户？从事对外贸易的企业选择在花旗银行开立对公账户，可以给海外客户的带来信任，拓展国际市场,下面和大家简介下香港花旗银行开户细节,以供参考。

一、香港花旗银行简介/特色与优势

1、花旗银行（Citibank, N.A.,中文名“花旗”源于上海市民对该行的习惯性称呼）是花旗集团旗下的一家零售银行，其主要前身是1812年6月16日成立的“纽约城市银行”（City Bank of New York）.

2、经过近两个世纪的发展、并购，已经成为美国最大的银行之一，总部位于纽约市公园大道399号花旗集团为一间世界级之银行，服务全球超过160多个国家及地区约2亿名客户。花旗集团为消费者、企业、政府及机构提供一系列多元化之金融产品及服务，包括零售银行及信贷、企业及投资银行、证券经纪、金融交易服务及财富管理等。

香港花旗银行账户的特色与优势

美资银行

全球网点

不必需国内公司，有购买理财无存款要求

二、香港花旗银行开户条件要求

香港花旗银行可为香港公司和群岛公司开设账户。

注：1）若涉及一些敏感国家，需提前告知我司核实确定，以免影响后期账户使用；

2）业务证明资料：需准备真实、完整的贸易资料

3）需提供香港公司文件的会计师核实正本

4）填写香港花旗银行调查表（请咨询我司）

三、香港银行开户流程

账户开通后的流程说明

开通后，登录到网银激活。开户当天需要存1万HK 预存到账号，买理财客户也要把理财金额预存到理财账户。购买理财客户,需提前和我司客服提前沟通.

四、香港花旗银行面签开户注意事项

1、面签时注意事项

准时赴约

与银行经理沟通随和自然，切忌表现出犹豫、隐瞒。

银行可能会问及的问题

公司营业性质是什么——简介公司主营产品（如石油，煤矿，珠宝等银行拒绝开户）

主要从事什么行业  ——简述自己的贸易（银行欢迎正常贸易公司，不喜欢投资类的公司）

阐述主要贸易国家  ——简述贸易国（敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受）

预计年营业额收入  ——简述年贸易额

阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明：香港外汇自由，利于国际贸易；国际形象好等

2、银行账户维护注意事项

1）保持账号处于活跃状态，保持账号有一定的存款（至少5万hk）；

2）不要给其他人代收款，杜绝和地下钱庄有任何的资金往来；

3）避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来；

4）不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账；

5）积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格；

6）如果可以，最好一年操作几笔信用证，银行非常喜欢做信用证的客户；

五、香港花旗银行使用手续费说明

开户费:500HK（香港） 5000HK（海外）

查册费:100HK

月日均存款≥100万HK,不足扣300HK/月

交易费——转入：0HK/笔

         转出：220HK/笔

需购买理财，买理财无存款要求

注：具体银行收费详见香港花旗银行的收费标准

六、香港花旗银行汇款路径

银行名称：CITIBANK (HONG KONG) LIMITED

SWIFT CODE：CITIHKAX

地址：DORSET HOUSE, TAIKOO PLACE ,HONG KONG

银行代码 Bank Code: 006

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

七、香港花旗银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家：

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果（金）、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区：

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区：

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚，马达加斯加，索马里，吉布提，莫桑比克，津巴布韦，土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其、乌克兰、保加利亚

以上国家为不完全统计，由于银行系统不断更新敏感国家名单，若涉及不常见的国家，请与我司进一步核对，以便于账户使用稳定性。

八、香港花旗银行账户使用注意事项

答：

（1）不参与非法洗钱活动。 
（2）避免与贸易敏感国家商业往来，避免敏感业务（石油、黄金、珠宝等）。

（3）尽量避免代收代付，避免影响账户安全。

（4）避免大额资金整存整取；或大额现金存入；或多个账户汇入，集中再汇出。

（5）公司贸易尽量采用公对公，避免频繁公对私（可以对董事或股东分红）。

（6）公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求（大部分香港银行要求月日均≥5万HK）。

（7）保持公司账户活跃，长时间不活动的账户易被关闭风险。

（8）预留有效常用联系方式给银行，积极配合银行调查（如合规调查表格，提供贸易合同发票等），未能联络客户或未得到回复易被关账号；

（9）如有实际收入，建议出具审计报告，避免被抽查到无法提供，账户冻结影响使用。

（10）公司如未按时年审，会被银行清查， 冻结账户，不及时年审则会被销户。

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